KYC/AML Automatizado para Banca y Fintech
Validación de identidad, capacidad de pago y listas negras para originación de crédito y compliance CNBV.
Verifica capacidad de pago real del solicitante
Valida identidad ante RENAPO
Screening OFAC, ONU, SAT 69-B
Situación fiscal y obligaciones SAT
Verificación fiscal de ingresos, nómina SAT y capacidad de pago (DTI)
Estados financieros, Balance General y Coeficiente de Utilidad Art. 14 LISR
Normalizador BYOC de Buró de Crédito (INTL) y Círculo de Crédito + AlphaScore
Score crediticio alternativo IA (300-850) y probabilidad de default a 12 meses
Validación pre-transferencia de cuenta CLABE y titularidad SPEI Banxico
Vigilancia continua 24/7 de cartera acreditada en 7 fuentes oficiales
Arquitectura recomendada, alcance funcional y cumplimiento normativo en México.
AlphaTech ofrece una suite unificada de +40 APIs conectadas a fuentes oficiales en México que permite validar identidad (CURP-FINDER, INE-FINDER, BIOMETRICS & DOC-VALIDATOR), ingresos y estabilidad laboral (IMSS-FINDER, INFONAVIT-FINDER, ISSSTE-FINDER, INCOME-FINDER, DECLARACIONES-SAT), riesgo crediticio (BURO-BRIDGE y PREDICTIVE ALPHASCORE), cuentas bancarias SPEI (CLABE-VALIDATOR, CEP-BANXICO) y cumplimiento PLD/FT (BLACKLISTS-FINDER y MONITOR-360).
Combinando IMSS-FINDER (Salario Base de Cotización y semanas cotizadas) con INCOME-FINDER, CFDI-FINDER y DECLARACIONES-SAT de AlphaTech, las áreas de crédito obtienen ingresos brutos/netos verificados ante el SAT, razones financieras, Balance General y detección automática de operaciones con EFOS (Art. 69-B CFF).
Sí. Toda la comunicación opera bajo arquitectura Zero-Trust con cifrado híbrido extremo a extremo (AES-256-GCM + RSA-4096-OAEP), firma criptográfica RSA-PSS por petición, opción de despliegue On-Premise y política de cero retención de datos personales en claro (LFPDPPP).
Conoce en detalle cómo AlphaTech transforma el Sector Financiero con APIs de datos oficiales.