Validador Bancario CLABE, Institución STP/Banxico y Titularidad Histórica CEP
Verifica la validez matemática e institucional de cualquier cuenta CLABE de 18 dígitos en México antes de dispersar fondos. Identifica el participante SPEI/STP en el catálogo de Banxico, la plaza geográfica y cruza la titularidad histórica contra liquidaciones CEP.
Fuente oficial: Catálogo CASFIM / ABM / Banxico SPEI & Cruce Histórico CEP
Validación algorítmica de factores de peso (3-7-1 módulo 10) del dígito verificador de la cuenta CLABE
Resolución de institución financiera participante en SPEI (clave ABM de 3 dígitos y clave Banxico de 5 dígitos, incluyendo bancos, SOFIPOs y STP)
Identificación de plaza bancaria (3 dígitos), ciudad, entidad federativa y número de cuenta interno (11 dígitos)
Cruce de titularidad histórica (RFC / Nombre del beneficiario) contra comprobantes CEP liquidados y verificación de coincidencia contra el titular esperado
Respuesta síncrona sub-segundo (< 50 ms) lista para formularios de checkout, alta de proveedores y originación
Un diagnóstico bancario inmediato que previene rechazos SPEI y desvíos de fondos a cuentas de terceros.
Confirmación booleana de validez matemática, dígito esperado vs. recibido y desglose estructural (banco, plaza, cuenta, control).
Nombre comercial, razón social, clave SPEI de 5 dígitos (ej. 40012 BBVA, 90646 STP), estatus operativo SPEI y plaza geográfica.
Indicador de coincidencia (matchScore) entre el RFC/Nombre proporcionado y la evidencia histórica de transferencias SPEI liquidadas.
Patrón de integración: POST /extract · GET /find/{extractionId}
// Request (payload descifrado: validationType "CLABE")
{
"validationType": "CLABE",
"clabe": "012180001948512034",
"rfc": "GODE880512K4A",
"holderName": "EDUARDO GOMEZ DELGADO",
"expectedState": "CDMX"
}
// Response (objeto detail descifrado en GET /find/{extractionId})
{
"clabe": "012180001948512034",
"esValida": true,
"digitoVerificador": "4",
"digitoVerificadorCalculado": "4",
"checksumValido": true,
"institucion": {
"codigoAbm": "012",
"codigoSpeiCasfim": "40012",
"nombreCorto": "BBVA MEXICO",
"razonSocial": "BBVA México, S.A., Institución de Banca Múltiple, Grupo Financiero BBVA México",
"participaSpei": true
},
"plaza": {
"codigoPlaza": "180",
"ciudad": "Ciudad de México",
"estado": "Ciudad de México",
"claveEntidad": "CDMX",
"coincideEstadoEsperado": true
},
"cuentaInterna": "00194851203",
"titularidadHistorica": {
"encontrado": true,
"encontradoEnHistoricoCep": true,
"nombreTitular": "EDUARDO GOMEZ DELGADO",
"rfcTitular": "GODE880512K4A",
"coincideRfc": true,
"coincideNombre": true
},
"riesgoPrevioTransferencia": {
"nivelRiesgo": "BAJO",
"motivos": [
"Cuenta CLABE matemáticamente válida (algoritmo ABM 3-7-1) e institución activa en SPEI."
],
"recomendacion": "PROCEDER_TRANSFERENCIA: Estructura CLABE, institución SPEI y plaza verificadas."
}
}
Ideal para tesorerías corporativas, fintechs de préstamos, dispersores de nómina y marketplaces.
Valida en tiempo real la cuenta CLABE capturada por el acreditado y asegura que pertenezca al titular del contrato antes de liberar el desembolso.
Evita fraudes por sustitución de cuentas bancarias en cuentas por pagar cruzando el RFC del proveedor contra la titularidad de la CLABE.
Disponible en los 5 canales: API Directa, Batch CSV, Portal Web, Workflows DAG y MCP/SDK.
Cifrado híbrido extremo a extremo con AES-256-GCM + RSA-4096-OAEP y firma digital RSA-PSS.
Respuestas directas sobre alcance funcional, casos de uso ideales y arquitectura de seguridad.
CLABE-VALIDATOR es un motor de la suite de AlphaTech conectado con Catálogo CASFIM / ABM / Banxico SPEI & Cruce Histórico CEP. Valida cuentas CLABE de 18 dígitos: algoritmo de dígito verificador Banxico, institución participante SPEI/STP, plaza bancaria y cruce de titularidad histórica CEP. Cifrado RSA-4096. Entre sus capacidades principales destacan: Validación algorítmica de factores de peso (3-7-1 módulo 10) del dígito verificador de la cuenta CLABE; Resolución de institución financiera participante en SPEI (clave ABM de 3 dígitos y clave Banxico de 5 dígitos, incluyendo bancos, SOFIPOs y STP); Identificación de plaza bancaria (3 dígitos), ciudad, entidad federativa y número de cuenta interno (11 dígitos).
CLABE-VALIDATOR es ideal para instituciones financieras (Bancos, SOFOMes, Fintechs), aseguradoras, áreas de Cumplimiento (PLD/FT), equipos legales, Recursos Humanos y corporativos en México que buscan automatizar el onboarding, prevenir el fraude de identidad o documental y tomar decisiones de riesgo en tiempo real con información verificada ante Catálogo CASFIM / ABM / Banxico SPEI & Cruce Histórico CEP.
A diferencia de la revisión manual en portales (que toma de 15 a 45 minutos por expediente y es propensa a errores) o de construir conectores internos que requieren meses de mantenimiento, CLABE-VALIDATOR entrega respuestas estructuradas en JSON bajo un mismo contrato unificado de +40 APIs, con SLA del 99.2%, tolerancia a latencias y soporte para procesamiento masivo (Batch CSV) o Workflows condicionales.
Se integra en menos de 2 horas mediante API REST (con SDKs oficiales en Python, Node.js vía pnpm y nodo para n8n), Portal Web No-Code, Batch CSV, Workflows o Servidor MCP (atsis-mcp). Todas las peticiones viajan bajo arquitectura Zero-Trust con cifrado híbrido de extremo a extremo (AES-256-GCM + RSA-4096-OAEP), firma digital RSA-PSS y operación sin retención de datos personales (LFPDPPP).
Orquesta múltiples validaciones en una sola llamada con lógica condicional o desde nuestro Servidor MCP:
Documentación OpenAPI 3.0, SDKs en Python, Node y Java. Integración en minutos.
Solicitar Acceso API