Soluciones KYC/AML para
el Sector Financiero

Validación de Identidad Instantánea, Prevención de Fraude y Cumplimiento Regulatorio para Bancos, Financieras y Fintechs.

Sector Financiero

El Costo del Fraude Financiero

La incorporación de clientes sin validación robusta expone a las instituciones a pérdidas millonarias, sanciones regulatorias y daño reputacional irreparable.

Identidades Sintéticas

Combinaciones de datos reales y ficticios que superan controles manuales, aprobando créditos o cuentas con identidades que no existen legalmente.

Lavado de Activos (AML)

Recursos de origen ilícito que ingresan al sistema financiero camuflados en operaciones aparentemente legítimas, sin ser detectados a tiempo.

Fraude en Crédito

Solicitudes de financiamiento con información laboral y salarial falsificada. Sin consulta directa al IMSS, el SBC declarado no puede ser verificado.

Incumplimiento Regulatorio

Sanciones de la CNBV, CONDUSEF o SHCP por procesos KYC deficientes o falta de medidas preventivas contra financiamiento al terrorismo (PLD/FT).

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KYC Digital Instantáneo

Onboarding Blindado en Segundos

Nuestras APIs consultan fuentes gubernamentales en tiempo real para validar la identidad completa del cliente antes de autorizar cualquier operación.

Suite de Validación KYC Financiero

Integración directa con registros del IMSS, INE, SAT, CFE y listas negras oficiales para una validación de cliente de 360° en un solo flujo.

1

Validación de Identidad (INE + CURP)

Compulsa directa al padrón del INE y RENAPO para confirmar que el cliente es quien dice ser.

2

Capacidad de Pago (IMSS/ISSSTE)

Verifica el Salario Base de Cotización real del solicitante directamente de los institutos de seguridad social.

3

Listas Negras (PLD/AML)

Cruce automatizado contra listas OFAC, ONU, INTERPOL y la lista negra del SAT de manera instantánea.

4

Domicilio + RFC Fiscal

Confirma el domicilio real del cliente via CFE y valida su situación fiscal activa vía RFC-FINDER.

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Arsenal Fintech

Infraestructura para la Banca Digital

APIs especializadas para cada etapa del ciclo de vida del cliente financiero: originación, prevención de fraude y recuperación de cartera.

IMSS & ISSSTE Finder

Consulta en tiempo real el SBC, patrón activo y vigencia laboral del solicitante para evaluar capacidad de pago real.

  • Validación de empleo formal certificada.
  • Historial de días cotizados (antigüedad).

Blacklists Finder

Screening instantáneo contra bases de datos de cumplimiento AML/PLD internacionales y nacionales.

  • OFAC, ONU, INTERPOL, SAT art. 69-B.
  • Alertas en tiempo real para perfiles de riesgo.

RFC Finder

Validates tax status, business name, and fiscal address directly from the SAT registry for legal entities and individuals.

  • Situación fiscal activa y obligaciones.
  • Actividades económicas registradas.

Banxico-CEP

Validación de Comprobantes Electrónicos de Pago SPEI directamente en servidores del Banco de México.

  • Verificación antifraude para transferencias.
  • Consulta individual o batch masivo.
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Contrataciones B2B

Reduce el Fraude. Acelera el Onboarding.

Integración vía API en días, no meses. Compatible con arquitecturas cloud, on-premise o modelos híbridos para entidades reguladas por la CNBV.

Blindaje Regulatorio para tu Institución

[email protected]
+52 (55) 7938-1026
Ventas y Asesoría B2B Inmediata
www.alphatechsis.com
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