Scoring Automatizado de Expediente Corporativo KYB Persona Moral 0-100
Combina la validación del Acta Constitutiva, el Poder Notarial, la Constancia Fiscal (CSF), el Registro Público de Comercio (RPC/SIGER) y las listas negras PLD en un score cuantitativo de 0 a 100 y un veredicto accionable (APPROVED, MANUAL_REVIEW o REJECTED) con banderas explicables.
Consolida: Acta Constitutiva · Poder Notarial · CSF · Registro Público de Comercio (RPC) · Listas PLD
Cruce multi-documento de razón social, régimen societario, RFC, FME y vigencia del representante legal
Verificación de estructura accionaria (UBO / Beneficiario Controlador) y suficiencia de facultades (actos de dominio, administración y títulos de crédito)
Detección de banderas de riesgo por documento y a nivel expediente (discrepancia de RFC, poder revocado, objeto social incompatible)
Score ponderado 0-100 con desglose por dimensión (Identidad Fiscal, Constitución Legal, Representación, Registro Mercantil y Riesgo PLD)
De varios documentos legales extensos, un solo resultado cuantitativo y auditable para tu comité de admisión.
Score 0-100 y veredicto claro: un puntaje objetivo por expediente —APPROVED, MANUAL_REVIEW o REJECTED— en lugar de revisar cientos de páginas notariales por separado.
Banderas explicables: cada observación indica exactamente qué documento y qué cláusula o campo la originó para resolverla de inmediato.
Encadenable en Workflows: combínalo con ACTA-FINDER, PODER-FINDER, RPC-FINDER y CSF-FINDER en un solo flujo de onboarding empresarial.
Patrón de integración: POST /extract · GET /find/{extractionId}
// Request (payload descifrado)
{
"rfc": "ASI210415K8A",
"razonSocial": "ALPHATECH SOFTWARE INNOVATION SOLUTIONS SA DE CV",
"fme": "N-2021048912",
"entidad": "09"
}
// Response (objeto detail descifrado en GET /find/{extractionId})
{
"product": "KYB-SCORE",
"mode": "KYB",
"verdict": "APROBADO",
"decision": "APROBADO",
"score": 96,
"risk": "Bajo",
"veto": false,
"razonSocial": "ALPHATECH SOFTWARE INNOVATION SOLUTIONS SA DE CV",
"rfc": "ASI210415K8A",
"folioMercantil": "N-2021048912",
"flags": {
"razonSocialConsistente": true,
"facultadesVigentes": true,
"capitalYSociosIdentificados": true,
"domicilioFiscalCoincidente": true,
"estatusSatActivo": true,
"inscripcionRpcConfirmada": true
},
"dimensions": [
{ "key": "kyb_acta", "label": "Acta Constitutiva", "status": "ok", "earned": 25, "max": 25 },
{ "key": "kyb_poder", "label": "Poder Notarial", "status": "ok", "earned": 20, "max": 20 },
{ "key": "kyb_fiscal", "label": "Situación Fiscal SAT", "status": "ok", "earned": 20, "max": 20 },
{ "key": "kyb_rpc", "label": "Registro Público (SIGER)", "status": "ok", "earned": 15, "max": 15 },
{ "key": "kyb_aml_legal", "label": "Listas PLD/AML y Litigios", "status": "ok", "earned": 16, "max": 20 }
],
"coverage": { "evaluated": 5, "total": 5 }
}
Para equipos jurídicos y de crédito empresarial que quieren una decisión fundamentada, no un fólder de PDFs.
Onboarding KYB automatizado: aprueba o escala altas de personas morales en minutos con un dictamen de poderes y constitución 100% trazable.
Cumplimiento y riesgo corporativo: estandariza el criterio de aceptación de empresas acreditadas o proveedores críticos y documenta cada decisión ante auditoría.
Disponible en los 5 canales (API Directa, Batch CSV, Portal Web, Workflows DAG y MCP/SDK). Los documentos y sus datos viajan con cifrado extremo a extremo (AES-256-GCM con clave efímera por petición, protegida con RSA-4096-OAEP) y cada solicitud se firma con RSA-PSS para garantizar autenticidad y no repudio. Operamos sin retención de PII (modo Zero-Retention disponible).
Respuestas directas sobre alcance funcional, casos de uso ideales y arquitectura de seguridad.
KYB-SCORE es un motor de la suite de AlphaTech conectado con Acta Constitutiva · Poder Notarial · CSF · Registro Público de Comercio (RPC) · Listas PLD. Scoring automatizado 0-100 de expediente corporativo KYB Persona Moral: consolida Acta Constitutiva, Poder Notarial, CSF, RPC y Listas PLD en un veredicto explicable. Cifrado RSA-4096. Entre sus capacidades principales destacan: Cruce multi-documento de razón social, régimen societario, RFC, FME y vigencia del representante legal; Verificación de estructura accionaria (UBO / Beneficiario Controlador) y suficiencia de facultades (actos de dominio, administración y títulos de crédito); Detección de banderas de riesgo por documento y a nivel expediente (discrepancia de RFC, poder revocado, objeto social incompatible).
KYB-SCORE es ideal para instituciones financieras (Bancos, SOFOMes, Fintechs), aseguradoras, áreas de Cumplimiento (PLD/FT), equipos legales, Recursos Humanos y corporativos en México que buscan automatizar el onboarding, prevenir el fraude de identidad o documental y tomar decisiones de riesgo en tiempo real con información verificada ante Acta Constitutiva · Poder Notarial · CSF · Registro Público de Comercio (RPC) · Listas PLD.
A diferencia de la revisión manual en portales (que toma de 15 a 45 minutos por expediente y es propensa a errores) o de construir conectores internos que requieren meses de mantenimiento, KYB-SCORE entrega respuestas estructuradas en JSON bajo un mismo contrato unificado de +40 APIs, con SLA del 99.2%, tolerancia a latencias y soporte para procesamiento masivo (Batch CSV) o Workflows condicionales.
Se integra en menos de 2 horas mediante API REST (con SDKs oficiales en Python, Node.js vía pnpm y nodo para n8n), Portal Web No-Code, Batch CSV, Workflows o Servidor MCP (atsis-mcp). Todas las peticiones viajan bajo arquitectura Zero-Trust con cifrado híbrido de extremo a extremo (AES-256-GCM + RSA-4096-OAEP), firma digital RSA-PSS y operación sin retención de datos personales (LFPDPPP).
Documentación OpenAPI 3.0, SDKs en Python, Node y Java. Integración en minutos.
Solicitar Acceso API